運城晚報訊（記者 李爽 通訊員 邢曉明）為提升基層員工在實際工作中對高風險客戶的管控效率，高效攔截涉案涉詐賬戶，經(jīng)過長時間的需求調(diào)研、方案溝通、名單設(shè)定、精度校驗和系統(tǒng)測試，近期，作為綜合業(yè)務系統(tǒng)“客戶交易風險監(jiān)測功能”的輔助系統(tǒng)，運城農(nóng)商銀行首版反洗錢“高風險名單”功能系統(tǒng)成功上線運行。

  多場景運用，登錄方式靈活。“高風險名單”功能投入運行，標志著運城農(nóng)商銀行賬戶風險防控工作在客戶準入、風險識別和全渠道防控3方面取得了階段性突破。各網(wǎng)點在柜面、移動開卡設(shè)備和智慧柜員機等渠道辦理開戶及開通電子支付業(yè)務時，可通過指定系統(tǒng)及專用平板電腦等多場景進行登錄，根據(jù)查詢后的數(shù)據(jù)信息，對某一風險賬戶采取差異化管控措施，提升工作質(zhì)效。

多方位攔截，強化結(jié)果運用。網(wǎng)點員工在辦理開戶或開通電子支付渠道等業(yè)務時，首先登錄系統(tǒng)查詢是否在高風險名單中，根據(jù)查詢結(jié)果，判斷某筆業(yè)務是否能夠辦理，是否需要采取進一步調(diào)查措施。對處于“高風險名單”中的客戶，進行全渠道布控和多方位攔截，及時向客戶進行風險提示，從源頭上落實“斷卡”行動要求。

多角度完善，長效管控風險。網(wǎng)點在日常業(yè)務辦理過程中發(fā)現(xiàn)客戶存在行為或交易異常的，及時將異常客戶基礎(chǔ)信息和具體描述等內(nèi)容反饋相關(guān)部門，由主管部門統(tǒng)一導入系統(tǒng)，持續(xù)完善高風險客戶名單，全行聯(lián)防、上下聯(lián)控，提高涉案涉詐賬戶防控效能，不斷提高技防手段，將防范重心由“宣傳提示”向“預警攔截”轉(zhuǎn)變，建立高風險客戶長效管控機制。

運城農(nóng)商銀行相關(guān)負責人表示，下一步，該行將進一步強化金融科技應用，圍繞如何做好事前預警、事中防控、事后攔截，構(gòu)建起密不透風的賬戶風險和電信詐騙風險防控體系。